株式会社アラタスの企業理念は、「すべての人々の現在と未来に貢献し続ける」です。
私たちは、お客様のニーズの変化に迅速に対応し、私たちにしかできない保険以外の周辺知識を活かした提案ときめ細やかなお客様サービスを提供します。お客様のリスクを最小限に抑え、安全と安心を提供することが私たちの使命です。常にお客様の立場に立ち、誠実なサービスを提供することで、長期的な信頼関係を築いています。お客様のニーズを理解し、最適な解決策を提案し続けることを大切にしています。
お客様が日ごろ悩まれている事柄の中には、保険だけでは解決できない問題も少なくありません。そうした問題に直面した際にも、「ご要望には可能な限り応えたい」という思いが新たなサービス提供の原動力になっています。「当社に相談すれば、必ず何か得ることができる」、そう言っていただける企業を目指し、今後も進化を続けてまいります。当社のすべての従業員がこの理念および想いを具現化し、さらなる進化を遂げるべく、金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、以下のとおり対応することを宣言します。
【1】お客様本位の業務運営を推進し企業文化とします
「すべての人々の現在と未来に貢献し続ける」という企業理念のもと、お客様本位の業務運営を行い、常にお客様の最善の利益を勘案した誠実・公正な活動が企業文化として揺るぎなく浸透するよう努めるとともに、この実現に向けて必要な態勢を構築してまいります。
【取組状況：1】
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《1》経営理念の浸透
経営理念を従業員ひとりひとりが深く理解し、常にお客様を意識して業務にあたる姿勢を醸成するために「アラタス社内共通ルールブック」として製本・配布し、定期的に社内研修を行うとともに、さまざまなコミュニケーションの場を設けて意識向上を図っています。
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《2》お客様本位の企業文化を醸成する教育・研修および資格取得
お客様本位の意識醸成や、お客様の信頼にお応えするためのコンプライアンス強化を目的に、定期的に社内研修を実施しています。常にお客様の多様なご要望にお応えできる「お客様の問題解決を図るためのプロ集団」を目指し、資格の取得促進や社内勉強会などを実施して、自社のビジネスや商品・サービスに関する知識の習得を図っています。
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《3》お客様本位の行動を促進する評価体系
お客様本位の企業文化の定着を図るためアラタス社内共通ルールブックの遵守状況を評価基準に設定しています。コンプライアンス研修の履修状況や、資格取得状況をモニタリングし、評価に反映する仕組みを取り入れています。
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《4》サービス品質の点検・改善
法令等を遵守し、本宣言および「アラタス社内共通ルールブック」に基づき、お客様に適合した商品・サービスが提供出来ているか、苦情等お客様の声に適切に対応できているか、利益相反による不適正な営業がないか等、適切な業務運営についてコンプライアンス担当部門による確認・分析を実施し、これらを経営に報告のうえで改善を実施することを通じて、常にサービス品質の改善を図っています。
【2】お客様が必要とする最適な商品とサービスを提供します
「すべての人々の現在と未来に貢献し続ける」ためには、それぞれのお客様のニーズに合った多岐にわたる商品・サービスが必要となります。当社は保険を中心に商品・サービスを多数取り揃えることにより、その中からお客様のご要望やライフプラン等にあわせて、最適なご提案をするとともに、これらを適切に対応・管理するための仕組みを構築することより、お客様にとっての新たな価値の創出に努めています。
【取組状況：2】
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《1》お客様のご要望に基づくサービスの開発
当社が取扱う損害保険、生命保険などの商品・サービスの中から、お客様のご要望や属性、ライフプラン・経営計画等にあわせて、また社会保障制度や税制などにも留意したうえで、最適な商品・サービスを提供しています。
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《2》お客様のくらしや事業活動に役立つサービスの提供
個人のお客様に対しては、当社が取引を行なっている保険会社と連携し、お客様の「安心」で「快適」なくらしに役立つ様々なサービスを提供しています。 事業を行なっている法人や個人事業主のお客様には、保険を活用した事業活動に対するリスクマネジメントサービスのほか、当社に所属している社会保険労務士や行政書士、当社が連携している税理士や弁護士とのネットワークを活用し、お客様の事業活動をサポートしています。
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《3》特段の配慮を必要とするお客様への対応
高齢のお客様、投資経験のないお客様等に対しては、丁寧かつ十分な回数・時間をかけて説明しています。（満70歳を超えるお客様の場合には、当社からの説明や契約お申込の際、ご家族（70歳未満の方）の同席をお願いしております。）また、障がいをお持ちのお客様に対しては、そのお客様の状況を踏まえ当社で出来うる限りの合理的な配慮をもって対応しています。
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《4》利益相反の適切な管理
当社は、お客様のご要望や属性等に即したふさわしい商品・サービスを提供し、お客様の利益と相反する行動はいたしません。また、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備、維持し、都度改善に取り組んでいます。
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《5》商品選定における保険会社の取組等の反映
保険会社等における最善の商品提供のための取組状況の把握に努めるとともに、お客様にお勧めする商品等の選定にあたっては、各保険会社等における商品の複雑さや特性に応じた取組の状況を考慮したうえで決定しています。
【3】お客様に大切な情報をわかりやすく提供します
「すべての人々の現在と未来に貢献し続ける」ため、お客様が商品・サービスを十分に理解し、最適な選択ができるよう、お客様のリスクや不利益になりうることも含め大切な情報をわかりやすく提供し、お客様本位のご案内に努めます。
【取組状況：3】
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《1》ご加入時のわかりやすい情報提供
商品・サービスをご説明する際には、お客様のライフプランや経済状況、ご意向、当該商品を購入する目的等をお伺いしたうえで、取扱会社の定める書面やルール等に基づき、商品・サービス内容はもちろん、その導入メリットやリスク、不利益な事項についても、極力平易な文言を用いてご説明しています。
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《2》価格変動のある商品に関わる丁寧な説明（特定保険契約等）
商品やサービス等に関するお客様の知識、投資その他の経験および財産の状況、契約を締結・商品等を購入する目的やご意向等に照らし、お客様の最善の利益となる適切な商品・サービスをご提供します。この場合、お客様のライフプランや経営方針等を十分にお伺いしたうえで、取引会社所定の書面・方法等による説明を行い、法令等に即した適切な説明、販売等を行います。
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《3》ご負担いただく手数料等に関する情報提供
契約時または契約後に、お客様に負担いただく手数料・費用等が発生する契約については、お客様にご理解・ご納得いただけるよう丁寧に説明をしています。（例：外貨建て保険の為替手数料・市場価格調整、解約控除、変額保険の特別勘定運営費用等）
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《4》商品知識向上
お客様が商品内容を十分にご理解いただけるご説明ができるよう、また法令等に沿って適切に説明等ができるよう、当社へ商品を供給していただいているお取引先企業の協力を得て、定期的に社内勉強会を開催し知識の習得を図っています。
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《5》サービス品質維持向上のための記録
お客様に商品・サービス等をお勧めした内容やお客様の属性・お伺いしたご意向等の情報等については、社内のお客様管理システムに都度入力・蓄積し、適切に提案・募集等を行う仕組みを構築するとともに、これらの情報をご契約後のフォローアップや適切性の事後検証等に活用しています。
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《6》ご加入後のフォローアップ
ご加入後は、「安心」「快適」をご提供できるよう、契約に基づく各種請求や確認、お支払状況の連絡等について迅速に対応することはもちろん、当社のお客様を対象に各種最新の情報提供を行っております。
【4】お客様の声に耳を傾け、経営に活かします
「すべての人々の現在と未来に貢献し続ける」ため、お客様からのご不満、お褒め、ご要望などの声を幅広く収集し、これに真摯に向き合い、そこから学ぶことで業務運営を不断に改善してまいります。
【取組状況：4】
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《1》お客様の声を収集し、経営に取り入れる仕組み
お客様から寄せられた様々なお声は、社内のシステムにより一元的に収集したのち、定期的に経営会議に報告され、その場で改善策の策定と実施状況の検証を行い、お客様の声が確実に経営に活かせるよう取り組んでいます。
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《2》お客様アンケートの実施とその結果の共有
当社でご契約をお預かりしたお客様の中から任意で対象を抽出、定期的にアンケートをお送りし、当社および当社が提供するサービスに対するお客様の満足度・信頼度をお答えいただいております。その結果を社内で共有するとともに、予めお客様からの了解を頂いた上で、内容に応じて当社へ商品を供給していただいているお取引先企業とも共有し、一層のサービス向上を図っています。
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《3》保険会社との情報連携・共有
保険会社等に対しては、お客様の声、当社における商品ごとの販売状況や顧客属性、その他販売動向等に関わる情報を提供し、状況共有、改善を通じて、本方針に基づく業務運営の高度化を図っています。
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《備考》
生命保険会社・損害保険会社が提供する保険商品をお客様にご案内する乗合保険販売代理店として、複数の金融商品・サービスについて当社が独自にパッケージとしてご案内することはありません。
また、当社は募集・仲介のみを行っているため、保険商品および金融商品の組成（開発）には携わっておりません。
金融庁「お客さま本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」との対応関係表（PDF）
お客さま本位の業務運営のためのKPI設定について（PDF）